大马新富族群 理财依靠专家意见


根据2016年大华银行新富族群的态度与行为调查,马来西亚新富族群在作出财务决策时,依靠财务顾问以协助本身更了解当前的投资挑战和动荡的市况。

该项调查结果显示,财务专家是最备受信赖的财务意见来源,64%的马来西亚投资者表示他们预期,其银行会根据他们的投资偏好提供相关和度身定制的建议。排行其后的财务意见来源包括他们的家属和朋友。

马来西亚大华银行个人金融服务地区主管林勤遂表示,调查结果显示,儘管市场中的资讯垂手可得,但投资者将听取能协助分析资料,并根据其个人投资需求给予相应对策建议的人士之意见。

他指出:「资料排山倒海,导致投资者难以专注于长期,及本身所追求的大方向。生活中的「噪音」,加上市场动荡、货币波动和利率偏低加剧造成的挑战,可能会造成投资者难以理解所有详情和对其投资之影响。受访的投资者表示,他们对有能力诠释所有这些资讯,并运用有关资讯以确保他们可以达到财务目标的财务顾问所提供的专业顾问给予高度评价。」

推投资组合优化器

作为向银行顾客提供投资建议努力之一,大华银行推出投资组合优化器。这是协助顾客确定本身的风险承受度,随之针对其投资组合设定最佳的资产配置比例的一项方案。马来西亚大华银行的客户关係经理将採用投资组合自动再平衡方案,以确保投资者维持其目标资产和地区资产配置比例。

林勤遂也说:「回酬来源视乎一名投资者所投资的资产类。在动荡的市场走势中,资产类之间的关联性会增加,从而抵消回酬和为投资者带来更大的风险。若完全不进行调整,一名投资者会面对未经平衡的投资组合所衍生的增高风险。有了投资组合优化器,一旦顾客的资产混合比例偏离了其设定的原有目标,该优化器将有所察觉,并针对整个投资组合进行调整,从而确保投资者保持原有的风险承受水平,并持续达致其财务目标。」



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